Личный финансовый план

Личный финансовый план - это метод, который позволяет разработать последовательную пошаговую стратегию достижения Ваших финансовый целей с максимально эффективным использованием имеющихся на сегодня финансовых инструментов исходя из Вашей текущей ситуации.

ДИАГНОСТИКА ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ

Начинается работа по составлению личного финансового плана с анализа текущей ситуации клиента.

Далее выявляются финансовые цели клиента.

И на основе этого разрабатывается стратегия достижения целей клиента исходя из его текущей ситуации.

Эксперты ГК Бизнес-Ангел проанализируют вместе с вами текущее положение дел, определят необходимость предоставления дополнительной информации.

Как правило, требуются две личные встречи в течении года.

Первая встреча позволяет провести диагностику финансового положения, вторая – обсудить нюансы уже разработанного нами финансового плана и рекомендаций. Оптимальный промежуток между первой и второй встречами составляет от 7 до 14 дней.

ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН И РЕКОМЕНДАЦИИ

Как правило, финансовый план разрабатывается на один календарный год.

В зависимости от размера активов или направлений бизнеса могут быть разработаны несколько финансовых планов различной продолжительности.

Кроме того, по желанию клиента финансовый план может быть пересмотрен в любое время.

КАКИЕ ЗАДАЧИ РЕШАЕТ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

В рамках личного финансового плана могут решаться задачи:

  • оптимизация текущего финансового положения
  • рациональное распределение активов
  • корректировка расставленных приоритетов
  • увеличение ресурсов для достижения целей
  • стратегия защиты капитала и активов
  • определение суммы, которую необходимо регулярно накапливать и инвестировать
  • вычисление итоговой суммы капитала, необходимой для реализации целей
  • расчет возможной ренты (пассивного дохода), который клиент может получать в будущем

ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ПЛАНОВ

Мы оказываем услугу по составлению Личного финансового плана двух типов:

1. Комплексный план – полный финансовый план, включающий финансовую диагностику (доходы/расходы, активы/пассивы, финансовые цели), оптимизацию текущего состояния, стратегию управления капиталом (защита, накопление и сбережение, приумножение), рекомендации по финансовым и инвестиционным инструментам, сопровождение при заключении сделок.

2. Целевой план – краткий финансовый план, включающий финансовую диагностику, стратегию достижения приоритетной финансовой цели и рекомендации по финансовым инструментам.